Τρεις άνδρες κατηγορούνται για απάτη (Ponzi Scheme) ύψους 364 εκατομμυρίων δολαρίων, όπου περισσότερα από 400 θύματα χρηματοδότησαν τον πλούσιο τρόπο ζωής τους, με πολυτελή αυτοκίνητα, πολύτιμα σπίτια και ακριβά κοσμήματα, δήλωσαν οι ομοσπονδιακές αρχές.
O όρος Ponzi Scheme αναφέρεται σε οποιαδήποτε χρηματική απάτη στηρίζεται σε “πυραμίδα” επενδυτών. Η πυραμίδα επενδυτών αποτελεί ένα παράνομο επενδυτικό σχήμα που περιλαμβάνει την πληρωμή απόδοσης σε επενδυτές από τα χρήματα που πληρώνονται από μεταγενέστερους επενδυτές, αντί από τα καθαρά κέρδη που συγκεντρώνονται από πραγματικές πωλήσεις.
Στην συγκεκριμένη περίπτωση, ο 53-χρονος Kevin Merrill από το Towson του Maryland, ο 54-χρονος Jay Ledford από το Westlake του Τέξας και 0 28-χρονος Cameron Jezierski από το του Fort Worth του Τέξας, αντιμετωπίζουν κατηγορίες περί συνωμοσίας, απάτης, κλοπής ταυτότητας και νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, που οι αξιωματούχοι αναφέρουν ότι είναι μια από τις μεγαλύτερες απάτες που εμφανίστηκαν ποτέ στο Maryland.
Σύμφωνα με το κατηγορητήριο, οι Merrill και Ledford παρέσυρουν τους επενδυτές να αγοράσουν χαρτοφυλάκια χρεών καταναλωτών μέσα από ένα περίπλοκο πλέγμα ψεμμάτων. Τα χαρτοφυλάκια χρεών των καταναλωτών περιλαμβάνουν χρέη πιστωτικών καρτών, φοιτητικά δάνεια και δάνεια αυτοκινήτων.
Σύμφωνα με το γραφείο του εισαγγελέα των ΗΠΑ, οι Merrill και Ledford υπόσχονταν στα θύματά τους πως θα κερδίσουν χρήματα συλλέγοντας τις πληρωμές για τα χρέη αυτά ή πουλώντας τα πακέτα για κέρδος. Για να προσελκύσουν επενδυτές που δεν γνώριζαν, οι άνδρες παραπλανούσαν τα θύματά τους από το πού και για το πόσο αγόρασαν τα χαρτοφυλάκια, το πόσα δικά τους χρήματα επένδυσαν και το πόσο επιτυχημένοι ήταν.
Ενώ κατά καιρούς οι απατεώνες αγόραζαν και πωλούσαν κάποιο χρέος, οι νόμιμες λειτουργίες τους “υποβαθμίζονταν” από το δόλιο σύστημα που χρησιμοποιούσαν. Αυτοί έκρυβαν το σχέδιό τους με ψεύτικες εταιρείες και τραπεζικούς λογαριασμούς και πλήρωναν τους επενδυτές με κεφάλαια από άλλα θύματα παρά με πραγματικά κέρδη.
Οι Merrill, Ledford και Jezierski αντιμετωπίζουν το πολύ 20 χρόνια φυλάκισης, ενώ οι Merrill και Ledford αντιμετωπίζουν επιπλέον 20 χρόνια για κάθε κατηγορία που σχετίζονται με τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
Οι Merrill και Ledford μεταβίβαζαν εκατομμύρια στους προσωπικούς τους τραπεζικούς λογαριασμούς, και μεταξύ των αγορών τους ήταν εννέα ακίνητα, δαχτυλίδια διαμαντιών 7- και 9 καρατίων, ένα βραχιόλι με διαμάντια 23 καρατίων, ένα ιδιωτικό τζετ, και τα παρακάτω αυτοκίνητα:
- 2014 Ford Explorer
- 2014 Lamborghini Aventador Roadster
- 2014 Mercedes-Benz S63
- 2015 BMW S1000R
- 2015 Harley-Davidson VRSCDX
- 2016 Ferrari 488
- 2017 Audi R8 5.2 Plus
- 2017 Lamborghini Huracán convertible
- 2017 Range Rover
- 2017 Range Rover Sport
- 2017 Porsche 911 Turbo S
- 2018 Rolls-Royce Dawn
- 2017 Rolls-Royce Wraith
- 2018 McLaren 720S
- 2008 Bugatti Veyron
- 2013 Ferrari California
- 2014 BMW M6 Gran Coupe
- 2014 Ferrari F12 Berlinetta
- 2014 Pagani Huayra
- 2015 Mercedes-Benz S63
- 2015 Mercedes-Benz S63
- 2017 Cadillac Escalade
- 2017 Lamborghini Aventador
- 2018 Ferrari 488 Spider
- 2018 Lamborghini Huracán